• AML/CFT,  Przepisy krajowe

    Brak świadomości społecznej a wymogi AML

    Od kilku dni w mediach społecznościowych szerokim echem odbija się zdjęcie wpłatomatu jednego z polskich banków, na którego ekranie wyświetlony został komunikat o konieczności wskazania źródła pochodzenia gotówki wraz z wyrażeniem zgody na kontakt ze strony banku w celu dodatkowej weryfikacji. To ten moment kiedy regulacje, których funkcjonowanie i wymogi szeroko znane i opisywane w monografiach, publikacjach i portalach takich jak Linkedin, bezpośrednio dotykają “Kowalskiego”. Wówczas następuje weryfikacja stanu świadomości społeczeństwa, co do wymogów prawa nakładanych na m.in. instytucje zainteresowania publicznego, które w sposób pośredni wpływają na korzystanie z usług świadczonych przez te instytucje. Bank jako instytucja obowiązana na mocy UAML, zgodnie z dyspozycją art. 34 ust. 1 zobowiązany jest do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. W tym konkretnym wypadku zgodnie z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a) zobowiązany jest do: “badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta –…

  • Prawo UE

    The business of business is no longer business

    Juliusz Machulski przez wielu uznawany za jest za króla polskiej komedii, nie bez powodu, dorastają już kolejne pokolenia, które komunikują się wersami z filmów wyreżyserowanych przez syna Jana Machulskiego. W jednym z jego filmów pt. „Pieniądze to nie wszystko” wspólnik głównego bohatera wypowiada znamienne „poczytaj sobie jeden z drugim klasyka biznesu-Miltona Friedmana”. Wspomniany klasyk biznesu zasłynął  tezą, wedle której „społeczna odpowiedzialność biznesu polega na zwiększaniu jego zysków”. Jakże odmienna jest to perspektywa od tej, którą obserwujemy za sprawą inicjatyw legislacyjnych Unii Europejskiej w zakresie dążenia do neutralności klimatycznej, a wraz z nią zrównoważonej działalności przedsiębiorstw. Zrównoważony rozwój Zanieczyszczenie środowiska, pogłębiające się różnice ekonomiczne, jak i społeczne, rozbieżności w zakresie rozwoju pomiędzy krajami rozwijającymi się a rozwiniętymi miały bezpośredni wpływ na wzrost znaczenia sustainable development (pol. zrównoważonego rozwoju). Zrównoważony rozwój to pojęcie, które zostało zdefiniowane na gruncie Rozporządzenia Parlamentu…

  • Compliance Insights,  Przepisy krajowe

    Ochrona interesu publicznego a rola funkcji zgodności.

    Zgodnie z definicją słownikową poprzez zaufanie rozumie się przekonanie, że jakiejś osobie lub instytucji można ufać lub też przekonanie, że czyjeś słowa, informacje itp. są prawdziwe oraz przekonanie, że ktoś posiada jakieś umiejętności i potrafi je odpowiednio wykorzystać[1]. Zaufanie wobec jakiegoś obiektu jest to wiedza lub wiara, że jego działania, przyszły stan lub własności okażą się zgodne z naszym życzeniem. W związku z tym należy przyjąć, iż zaufanie można mieć, posiadać, żywić lub czuć do kogoś lub do czegoś. Tym “kimś” może być druga osoba, szersza grupa osób czy też jakaś organizacja, firma lub instytucja[2].  Niemniej jednak odnosząc się do definicji zaufania, nie sposób uwzględnić jego immanentnego przymiotu jakim jest ryzyko, które to w zależności od kontekstu, sytuacji i okoliczności faktycznych może być rozumiane jako potencjalne zagrożenie lub szansa. Ryzyko, jak i samo zaufanie zorientowane jest na zdarzenia przyszłe, związane z dozą niepewności.…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: