• piłka nożna i pranie pieniędzy
    AML/CFT,  Prawo UE

    Kluby piłkarskie i agenci zobowiązani do przeciwdziałania praniu pieniędzy.

    „Liczy się tylko czysta gra[1]” – ten werset z dobrze znanego kibicom piłkarskim, a w szczególności tym z Wielkopolski, utworu poświęconego historii jednego z klubów, nabiera szczególnego znaczenia w odniesieniu do ostatnich inicjatyw legislacyjnych Unii Europejskiej, wymierzonych w oczyszczenie futbolu. Zawodowe kluby piłkarskie, jak i agenci piłkarscy zobowiązani zostaną do wdrożenia systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.   Wszystko to za sprawą przyjęcia przez Radę Unii Europejskiej w dniu 30 maja br. pakietu nowych przepisów dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a wśród nich Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (dalej: Rozporządzenie). Rozporządzenie, którego zadaniem jest ujednolicenie ram w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) w krajach członkowskich UE rozszerza listę podmiotów będących tzw. instytucjami obowiązanymi (podmioty zobowiązane do realizacji zadań określonych…

  • System Compliance

    AML package adopted

    AML news of the year is already with us even tough it’s May only. Football clubs and agents brace yourself AML is coming. The Council today adopted a package of new anti-money-laundering rules. The biggest change IMO is an another obliged entities list extension. It extends the anti-money laundering rules to new obliged entities, such as most of the crypto-sector, traders of luxury goods and football clubs and agents. The regulation also sets tighter due diligence requirements, regulates beneficial ownership and sets a limit of € 10.000 to cash payments, among other things. Last but not least the AML package sets up a new European Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA)…

  • AML/CFT,  Przepisy krajowe

    Brak świadomości społecznej a wymogi AML

    Od kilku dni w mediach społecznościowych szerokim echem odbija się zdjęcie wpłatomatu jednego z polskich banków, na którego ekranie wyświetlony został komunikat o konieczności wskazania źródła pochodzenia gotówki wraz z wyrażeniem zgody na kontakt ze strony banku w celu dodatkowej weryfikacji. To ten moment kiedy regulacje, których funkcjonowanie i wymogi szeroko znane i opisywane w monografiach, publikacjach i portalach takich jak Linkedin, bezpośrednio dotykają “Kowalskiego”. Wówczas następuje weryfikacja stanu świadomości społeczeństwa, co do wymogów prawa nakładanych na m.in. instytucje zainteresowania publicznego, które w sposób pośredni wpływają na korzystanie z usług świadczonych przez te instytucje. Bank jako instytucja obowiązana na mocy UAML, zgodnie z dyspozycją art. 34 ust. 1 zobowiązany jest do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. W tym konkretnym wypadku zgodnie z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a) zobowiązany jest do: “badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta –…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Członek zarządu, z doświadczeniem w identyfikowaniu ryzyka ML/TF, potrzebny od zaraz.

    Czy tak będą wyglądać ogłoszenia na portalach rekrutacyjnych po 1 grudnia 2022 r.? Ten nieco „clickbaitowy” tytuł ma na celu zwrócenie uwagi na istotny, acz nieco pomijany aspekt zapewnienia zgodności, w szczególności z przepisami właściwymi dla przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, który dostrzegł europejski nadzór bankowy, a także podjął próbę jego zaadresowania. Intensyfikacja i systematyczne wzmocnienie wymogów w zakresie AML wymaga budowania kompetencji nie tylko wśród pracowników komórki ds. zgodności, ale także członków organu zarządzającego. Jak powinien wyglądać system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanej, w którym aktywną rolę odgrywa organ zarządzający? Z odpowiedzią spieszy EBA. W czerwcu bieżącego roku Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował dokument zatytułowany „Wytyczne w sprawie strategii i procedur zarządzania zgodnością z przepisami oraz roli i obowiązków pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT”. Wytyczne mają zastosowanie od dnia 1 grudnia 2022r.   Tak się składa,…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Usługi finansowe dla uchodźców z Ukrainy a wytyczne EBA

    Wojna, a w konsekwencji wywołana przez nią migracja ludności stanowi również wyzwanie dla sektora finansowego. W szczególności w zakresie udostępnienia możliwości korzystania z usług i produktów finansowych przez obywateli Ukrainy, przy zachowaniu zgodności z wymogami z zakresu identyfikacji oraz weryfikacji klientów przez instytucje finansowe jako podmioty obowiązane na gruncie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Problem ten po ponad dwóch miesiącach od rosyjskiej agresji na Ukrainę, dostrzegł Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA), który w opublikowanym w dniu 27 kwietnia br. stanowisku w sprawie integracji finansowej obywateli Ukrainy do unijnego systemu finansowego, wskazuje rekomendacje odnośnie sposobu postępowania instytucji finansowych w zakresie tzw. onboardingu klientów. EBA zaznacza, iż „respektowanie oraz przestrzeganie przez instytucje finansowe obowiązków w  zakresie AML/CFT nie powinno prowadzić do wykluczenia finansowego”. Zauważa także, iż unijne ramy AML/CT są wystarczająco elastyczne, aby umożliwić instytucjom finansowym skuteczne wywiązywanie się z obowiązków przy jednoczesnym…

  • AML/CFT,  System Compliance

    Konwencja warszawska a odpowiedzialność polska.

    W dniu 20 stycznia br. do publicznej wiadomości podano raport opracowany przez Konferencję Stron Konwencji Rady Europy o praniu, ujawnianiu, zajmowaniu i konfiskacie dochodów pochodzących z przestępstwa oraz o finansowaniu terroryzmu, która przyjęta została w Warszawie w dniu 16 maja 2005 r. Nieco zapomniana konwencja, określana mianem „warszawskiej” traktuje o sposobach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także zasadach współpracy pomiędzy jej sygnatariuszami w celu zapewnienia stabilnego i bezpiecznego obrotu. Jednym ze stałych elementów współpracy jest cykliczna organizacja tzw. Konferencji Stron, która wytycza główne ramy oraz kierunki działalności w zakresie respektowania postanowień Konwencji. W trakcie 9 sesji plenarnej, która odbyła się w Strasbourgu w 2017 r. uzgodniono wprowadzenie ewaluacji zgodności państw sygnatariuszy z postanowieniami Konwencji. Początkowo na okres 2 lat. Natomiast podczas 11 sesji plenarnej w 2019 r., podjęto decyzję o wydłużeniu okresu o kolejne 5 lat tj. do 2024 r. W następstwie tej decyzji, podczas 12…

  • AML/CFT

    Plan KE dot. AML- krok po kroku

    Kwestia ustanowienia unijnego organu nadzoru, mającego sprawować pieczę nad właściwą realizacją wymogów z zakresu AML oraz CFT z perspektywy całej Wspólnoty Europejskiej, stanowi temat dyskusji, zarówno wewnątrz unijnych struktur, jak i potencjalnych podmiotów nadzorowanych, od wielu miesięcy. Mając na uwadze ostatnie doniesienia, a także wypowiedzi unijnych urzędników, widzimy odejście od pierwotnej koncepcji, wedle której intencją Komisji było “wzmocnienie” jednego z dotychczasowych organów nadzoru tj. EUNB bądź EBC w prerogatywy pozwalające na efektywną realizację czynności nadzorczych także w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zapraszam do lektury podsumowania prac nad planem KE w ujęciu historycznym wraz z przedstawieniem stanowisk w trakcie procesu uzgodnień, a także planowanymi rozwiązaniami w obszarze ustanowienia unijnego organu nadzoru, które opublikowane zostało na łamach platformy Risk & Compliance Platform Europe,w ramach współpracy z It’s All About Compliance. Plan Komisji Europejskiej czyli…

  • Prawo UE

    Unijny organ nadzoru AML już w w tym roku, a pełna gotowość operacyjna za pięć lat.

    Długo wyczekiwany unijny organ nadzoru, który ma zostać powołany do życia jeszcze w tym roku, a będący emanacją założeń Planu Komisji Europejskiej z maja ub. roku, według unijnej komisarz stanowi fundament “największej przebudowy unijnej polityki w zakresie AML od dziesięcioleci”.   W czasie trwającego dziś webinarium, zorganizowanego przez AML Intelligence, unijna Komisarz ds. usług finansowych, stabilności finansowej i rynków kapitałowych Mairead McGuinness potwierdziła, że unijny organ nadzoru w zakresie AML, powinien osiągnąć pełną zdolność operacyjną w 2026r. Wtedy to będzie posiadał wystarczające zasoby, centrum kompetencyjne, jak i umocowania do sprawowania nadzoru nad wszystkimi instytucjami obowiązanymi na gruncie wymogów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Po rozpoczęciu działalności, organ ten będzie stanowić być może największą przebudowę działań Unii Europejskiej w zakresie AML od dziesięcioleci – przekazując znaczną odpowiedzialność władz krajowych na szczebel unijny, o czym więcej…

  • Prawo UE

    Chcemy czystej, a nie brudnej waluty euro – czyli Plan AML KE w praktyce

    W lipcu tego roku opublikowany zostanie pakiet legislacyjny określający kolejne kroki Unii Europejskiej w zakresie realizacji Planu Komisji Europejskiej dotyczącego działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W poniedziałkowym wywiadzie dla niemieckiej gazety Süddeutsche Zeitung, Mairead McGuinness unijna komisarz ds. usług finansowych, zapowiedziała, że pakiet ten będzie “wielkim wybuchem”, który doprowadzi w końcu do utworzenia na szczeblu UE organu zajmującego się zwalczaniem przestępstw finansowych. Jak powiedziała, zmiany, które przyniesie realizacja Planu KE, obejmą swym zakresem również górny limit dla płatności gotówkowych. “Chcemy czystego euro, a nie brudnego” – powiedziała Süddeutsche Zeitung. “Pranie pieniędzy zatruwa system gospodarczy; pieniądze pochodzące z działalności przestępczej wpływają do legalnego obiegu gospodarczego”. Przypomnijmy, iż dyskusja, jak i obecnie toczące się prace w zaciszu unijnych gabinetów, swoje podłoże znajdują w opublikowanym…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Dyrektywy AML odchodzą w zapomnienie – czas na rozporządzenie.

    John Berrigan zarządzający FISMA, a więc Generalną Dyrekcją ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych Komisji Europejskiej, odpowiedzialny za politykę UE w dziedzinie bankowości i finansów, poinformował, iż po VI dyrektywach z zakresu przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, nadszedł czas na rozporządzenie. W ciągu kilku najbliższych tygodni, Komisja ma zaprezentować szczegóły wdrażanych zmian w ramach Planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jest to kolejna informacja docierająca do rynku finansowego na przestrzeni ostatnich tygodni, która wskazuje kierunek w jakim zmierzać będzie nowe unijne rozdanie w zakresie zwalczania nadużyć w tym obszarze. Nie dalej niż na początku miesiąca poinformowano, iż Komisja zamierza przenieść punkt ciężkości nadzoru AML z obecnej perspektywy krajowej, na paneuropejską. Komisja zauważa, iż fragmentacja regulacyjna,jak i nadzorcza, spowodowana rozdrobnieniem nadzoru na poszczególne państwa członkowskie, zdaje się być nieprzystającą do wyzwań związanych ze wzrostem…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: