• AML/CFT

    Plan KE dot. AML- krok po kroku

    Kwestia ustanowienia unijnego organu nadzoru, mającego sprawować pieczę nad właściwą realizacją wymogów z zakresu AML oraz CFT z perspektywy całej Wspólnoty Europejskiej, stanowi temat dyskusji, zarówno wewnątrz unijnych struktur, jak i potencjalnych podmiotów nadzorowanych, od wielu miesięcy. Mając na uwadze ostatnie doniesienia, a także wypowiedzi unijnych urzędników, widzimy odejście od pierwotnej koncepcji, wedle której intencją Komisji było “wzmocnienie” jednego z dotychczasowych organów nadzoru tj. EUNB bądź EBC w prerogatywy pozwalające na efektywną realizację czynności nadzorczych także w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zapraszam do lektury podsumowania prac nad planem KE w ujęciu historycznym wraz z przedstawieniem stanowisk w trakcie procesu uzgodnień, a także planowanymi rozwiązaniami w obszarze ustanowienia unijnego organu nadzoru, które opublikowane zostało na łamach platformy Risk & Compliance Platform Europe,w ramach współpracy z It’s All About Compliance. Plan Komisji Europejskiej czyli…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Dyrektywy AML odchodzą w zapomnienie – czas na rozporządzenie.

    John Berrigan zarządzający FISMA, a więc Generalną Dyrekcją ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych Komisji Europejskiej, odpowiedzialny za politykę UE w dziedzinie bankowości i finansów, poinformował, iż po VI dyrektywach z zakresu przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, nadszedł czas na rozporządzenie. W ciągu kilku najbliższych tygodni, Komisja ma zaprezentować szczegóły wdrażanych zmian w ramach Planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jest to kolejna informacja docierająca do rynku finansowego na przestrzeni ostatnich tygodni, która wskazuje kierunek w jakim zmierzać będzie nowe unijne rozdanie w zakresie zwalczania nadużyć w tym obszarze. Nie dalej niż na początku miesiąca poinformowano, iż Komisja zamierza przenieść punkt ciężkości nadzoru AML z obecnej perspektywy krajowej, na paneuropejską. Komisja zauważa, iż fragmentacja regulacyjna,jak i nadzorcza, spowodowana rozdrobnieniem nadzoru na poszczególne państwa członkowskie, zdaje się być…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Unijny organ nadzoru AML nabiera kształtów

    Dyrekcja Generalna ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych (FISMA) przedstawia zarys koncepcji unijnego organu nadzoru ds. AML. Utworzenie dedykowanego paneuropejskiego regulatora to jeden z postulatów planu Komisji Europejskiej opublikowanego w maju ubiegłego roku. W dniu 7 maja 2020 r., Komisja Europejska przedstawiła Komunikat w sprawie planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kilkunastostronicowy dokument przedstawiał ramowy plan Unii w zakresie wzmocnienia działań z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oparty na VI filarach: Skuteczne stosowanie przepisów UE: Komisja będzie nadal ściśle monitorować wdrażanie unijnych przepisów przez państwa członkowskie, aby przepisy krajowe spełniały odpowiednie standardy.  Jednolity zbiór przepisów: Komisja zaproponuje bardziej jednolity zbiór przepisów w pierwszym kwartale 2021 r., gdyż obecnie rozbieżne interpretacje mogą prowadzić zatem do luk w unijnym…

  • Compliance Insights,  System Compliance

    A.D. 2021 – początek dekady compliance

    Naznaczony pandemią, rok 2020, odcisnął swe piętno, nie tylko na państwowych gospodarkach i systemach opieki zdrowotnej. Wartym odnotowania jest również wpływ zachodzących zmian społecznych, jak i gospodarczych, na systemy zarządzania zgodnością (Compliance), których rozkwit i ewolucję, obserwować będziemy w nadchodzącej, trzeciej dekadzie XXI wieku. „Był to dziwny rok, w którym rozmaite znaki na niebie i ziemi zwiastowały jakoweś klęski i nadzwyczajne zdarzenia.” Przywołany fragment, otwierający narodową epopeję Henryka Sienkiewicza, zdaje się trafniej niż kiedykolwiek wcześniej, opisywać rzeczywistość mijającego roku. (Nie)zgodny rok 2020 Wkroczyliśmy w ostatni rok drugiej dekady XXI wieku, mając większą lub mniejszą pewność co do zakresu wyzwań, jakie czyhać będą na compliance na przestrzeni 12 miesięcy. Niestety (w tym wypadku), przekonaliśmy się po raz kolejny, iż żyjemy w globalnej wiosce. Wydarzenia ze straganu w chińskim Wuhan wywołały efekt motyla, którego skutki odczuwamy i odczuwać…

  • System Compliance

    Tarcza Antyfraudowa

    Kryzys wywołany praktycznie całkowitym zamrożeniem gospodarki w wyniku pandemii SARS-COV-2, zbiera drastyczne żniwo. Międzynarodowy Fundusz Walutowy w opublikowanej w dniu 14 kwietnia prognozie przewiduje recesję większości światowych gospodarek. Prognozy dla Polski mówią o blisko 10-procentowym bezrobociu przy jednoczesnym spadku PKB do poziomu -4.6% w bieżącym roku. Zgodnie z prognozami MFW bieżący rok ma być najbardziej wymagający z punktu widzenia sytuacji gospodarczej oraz rynku pracy, przy założeniu, iż pandemia zakończy się w najbliższych tygodniach, a gospodarka będzie stopniowo „odmrażana”.   Specyfika tego kryzysu jest inna od tych, które znamy z dotychczasowej historii. Na swój sposób jest to sytuacja bezprecedensowa. Kryzys gospodarczy, który nadchodzi (a właściwie już nadszedł) jest swego rodzaju unikatowym.  Kryzys ten nie dotyczy bezpośrednio strony popytowej bądź podażowej. Jest to wielopoziomowy szok gospodarczy, który uderzył z równomierną siłą w większość, o ile…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: