• Compliance Insights

    Przedłużone ramię nadzorcy

    Compliance, a więc zarządzanie zgodnością, nierzadko postrzegane jest wyłącznie w kategoriach wymogu regulatora czy też obowiązku ustawowego, nie tylko w wyobrażeniu polskiego przedsiębiorcy. W praktyce funkcjonuje teoria, wedle której compliance pełni rolę przedstawiciela organu nadzoru w ramach działalności przedsiębiorstwa. Amerykańska produkcja pt. Billions, opowiadająca o losach szefa jednego z funduszy hedgingowych, zręcznie lawirującego przed prokuratorem, który zdaje się, zagiął na niego parol, daje wyraz tej teorii. W jednej ze scen pierwszego sezonu tego serialu pracownicy funduszu zaraz po przekroczeniu progu biura dowiadują się, że w siedzibie instytucji trwa kontrola SEC (ang. United States Securities and Exchange Commission), a każdy z nich po kolei ma zostać przesłuchany przez przedstawicieli komisji. Przesłuchaniom towarzyszy atmosfera wzburzenia i negatywnych emocji. Po zakończeniu przesłuchania i przeszukania siedziby funduszu, jego szef zbiera wszystkich pracowników w jednym miejscu i ogłasza, że dzisiejsze przesłuchania to były tylko ćwiczenia, próba generalna, a „aktorzy” odgrywający  rolę pracowników…

  • Prawo UE

    Chcemy czystej, a nie brudnej waluty euro – czyli Plan AML KE w praktyce

    W lipcu tego roku opublikowany zostanie pakiet legislacyjny określający kolejne kroki Unii Europejskiej w zakresie realizacji Planu Komisji Europejskiej dotyczącego działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W poniedziałkowym wywiadzie dla niemieckiej gazety Süddeutsche Zeitung, Mairead McGuinness unijna komisarz ds. usług finansowych, zapowiedziała, że pakiet ten będzie “wielkim wybuchem”, który doprowadzi w końcu do utworzenia na szczeblu UE organu zajmującego się zwalczaniem przestępstw finansowych. Jak powiedziała, zmiany, które przyniesie realizacja Planu KE, obejmą swym zakresem również górny limit dla płatności gotówkowych. “Chcemy czystego euro, a nie brudnego” – powiedziała Süddeutsche Zeitung. “Pranie pieniędzy zatruwa system gospodarczy; pieniądze pochodzące z działalności przestępczej wpływają do legalnego obiegu gospodarczego”. Przypomnijmy, iż dyskusja, jak i obecnie toczące się prace w zaciszu unijnych gabinetów, swoje podłoże znajdują w opublikowanym…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Unijny organ nadzoru AML nabiera kształtów

    Dyrekcja Generalna ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych (FISMA) przedstawia zarys koncepcji unijnego organu nadzoru ds. AML. Utworzenie dedykowanego paneuropejskiego regulatora to jeden z postulatów planu Komisji Europejskiej opublikowanego w maju ubiegłego roku. W dniu 7 maja 2020 r., Komisja Europejska przedstawiła Komunikat w sprawie planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kilkunastostronicowy dokument przedstawiał ramowy plan Unii w zakresie wzmocnienia działań z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oparty na VI filarach: Skuteczne stosowanie przepisów UE: Komisja będzie nadal ściśle monitorować wdrażanie unijnych przepisów przez państwa członkowskie, aby przepisy krajowe spełniały odpowiednie standardy.  Jednolity zbiór przepisów: Komisja zaproponuje bardziej jednolity zbiór przepisów w pierwszym kwartale 2021 r., gdyż obecnie rozbieżne interpretacje mogą prowadzić zatem do luk w unijnym systemie, które…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: