-
Plan KE dot. AML- krok po kroku
Kwestia ustanowienia unijnego organu nadzoru, mającego sprawować pieczę nad właściwą realizacją wymogów z zakresu AML oraz CFT z perspektywy całej Wspólnoty Europejskiej, stanowi temat dyskusji, zarówno wewnątrz unijnych struktur, jak i potencjalnych podmiotów nadzorowanych, od wielu miesięcy. Mając na uwadze ostatnie doniesienia, a także wypowiedzi unijnych urzędników, widzimy odejście od pierwotnej koncepcji, wedle której intencją Komisji było “wzmocnienie” jednego z dotychczasowych organów nadzoru tj. EUNB bądź EBC w prerogatywy pozwalające na efektywną realizację czynności nadzorczych także w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zapraszam do lektury podsumowania prac nad planem KE w ujęciu historycznym wraz z przedstawieniem stanowisk w trakcie procesu uzgodnień, a także planowanymi rozwiązaniami w obszarze ustanowienia unijnego organu nadzoru, które opublikowane zostało na łamach platformy Risk & Compliance Platform Europe,w ramach współpracy z It’s All About Compliance. Plan Komisji Europejskiej czyli…
-
Unijny organ nadzoru AML już w w tym roku, a pełna gotowość operacyjna za pięć lat.
Długo wyczekiwany unijny organ nadzoru, który ma zostać powołany do życia jeszcze w tym roku, a będący emanacją założeń Planu Komisji Europejskiej z maja ub. roku, według unijnej komisarz stanowi fundament “największej przebudowy unijnej polityki w zakresie AML od dziesięcioleci”. W czasie trwającego dziś webinarium, zorganizowanego przez AML Intelligence, unijna Komisarz ds. usług finansowych, stabilności finansowej i rynków kapitałowych Mairead McGuinness potwierdziła, że unijny organ nadzoru w zakresie AML, powinien osiągnąć pełną zdolność operacyjną w 2026r. Wtedy to będzie posiadał wystarczające zasoby, centrum kompetencyjne, jak i umocowania do sprawowania nadzoru nad wszystkimi instytucjami obowiązanymi na gruncie wymogów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Po rozpoczęciu działalności, organ ten będzie stanowić być może największą przebudowę działań Unii Europejskiej w zakresie AML od dziesięcioleci – przekazując znaczną odpowiedzialność władz krajowych na szczebel unijny, o czym więcej…
-
Dyrektywy AML odchodzą w zapomnienie – czas na rozporządzenie.
John Berrigan zarządzający FISMA, a więc Generalną Dyrekcją ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych Komisji Europejskiej, odpowiedzialny za politykę UE w dziedzinie bankowości i finansów, poinformował, iż po VI dyrektywach z zakresu przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, nadszedł czas na rozporządzenie. W ciągu kilku najbliższych tygodni, Komisja ma zaprezentować szczegóły wdrażanych zmian w ramach Planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jest to kolejna informacja docierająca do rynku finansowego na przestrzeni ostatnich tygodni, która wskazuje kierunek w jakim zmierzać będzie nowe unijne rozdanie w zakresie zwalczania nadużyć w tym obszarze. Nie dalej niż na początku miesiąca poinformowano, iż Komisja zamierza przenieść punkt ciężkości nadzoru AML z obecnej perspektywy krajowej, na paneuropejską. Komisja zauważa, iż fragmentacja regulacyjna,jak i nadzorcza, spowodowana rozdrobnieniem nadzoru na poszczególne państwa członkowskie, zdaje się być nieprzystającą do wyzwań związanych ze wzrostem…
