• piłka nożna i pranie pieniędzy
    AML/CFT,  Prawo UE

    Kluby piłkarskie i agenci zobowiązani do przeciwdziałania praniu pieniędzy.

    „Liczy się tylko czysta gra[1]” – ten werset z dobrze znanego kibicom piłkarskim, a w szczególności tym z Wielkopolski, utworu poświęconego historii jednego z klubów, nabiera szczególnego znaczenia w odniesieniu do ostatnich inicjatyw legislacyjnych Unii Europejskiej, wymierzonych w oczyszczenie futbolu. Zawodowe kluby piłkarskie, jak i agenci piłkarscy zobowiązani zostaną do wdrożenia systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.   Wszystko to za sprawą przyjęcia przez Radę Unii Europejskiej w dniu 30 maja br. pakietu nowych przepisów dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a wśród nich Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (dalej: Rozporządzenie). Rozporządzenie, którego zadaniem jest ujednolicenie ram w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) w krajach członkowskich UE rozszerza listę podmiotów będących tzw. instytucjami obowiązanymi (podmioty zobowiązane do realizacji zadań określonych…

  • Prawo UE,  System Compliance

    Dyrektywa UE w sprawie due diligence

    Parlament Europejski wezwał Komisję Europejską do podjęcia działań zmierzających do uchwalenia dyrektywy w sprawie należytej staranności (due diligence) i odpowiedzialności przedsiębiorstw. W dniu 10 marca br. Parlament Europejski przyjął sprawozdanie z inicjatywy ustawodawczej (504 głosy za, 79 przeciw, 112 wstrzymujących się) zawierające zalecenia dla Komisji Europejskiej (KE) w sprawie należytej staranności (due diligence) i odpowiedzialności przedsiębiorstw, w tym projekt dyrektywy, konstytuujący ww. aspekty. W sprawozdaniu, Komisja Prawna Parlamentu Europejskiego (JURI), proponuje wprowadzenie obowiązku zachowania należytej staranności przez przedsiębiorstwa w celu: identyfikowania, zapobiegania, łagodzenia, rozliczania, rozwiązywania, naprawy, w odniesieniu do potencjalnych lub rzeczywistych przypadków łamania praw człowieka, środowiska i dobrych rządów w  łańcuchach dostaw. Rezolucja jest wyrazem silnego poparcia Parlamentu Europejskiego dla inicjatywy KE w zakresie zrównoważonego ładu korporacyjnego i proponowanych nowych przepisów dotyczących obowiązkowych zasad należytej staranności w zakresie…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Unijny organ nadzoru AML nabiera kształtów

    Dyrekcja Generalna ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych (FISMA) przedstawia zarys koncepcji unijnego organu nadzoru ds. AML. Utworzenie dedykowanego paneuropejskiego regulatora to jeden z postulatów planu Komisji Europejskiej opublikowanego w maju ubiegłego roku. W dniu 7 maja 2020 r., Komisja Europejska przedstawiła Komunikat w sprawie planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kilkunastostronicowy dokument przedstawiał ramowy plan Unii w zakresie wzmocnienia działań z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oparty na VI filarach: Skuteczne stosowanie przepisów UE: Komisja będzie nadal ściśle monitorować wdrażanie unijnych przepisów przez państwa członkowskie, aby przepisy krajowe spełniały odpowiednie standardy.  Jednolity zbiór przepisów: Komisja zaproponuje bardziej jednolity zbiór przepisów w pierwszym kwartale 2021 r., gdyż obecnie rozbieżne interpretacje mogą prowadzić zatem do luk w unijnym systemie, które…

  • Prawo UE,  Unknow,  Zgłaszanie nadużyć

    Sygnalista w trzech aktach: Nauka na cudzych błędach

    Wczoraj opublikowana została pierwsza część tryptyku pt. Sygnalista w trzech aktach. Praca u podstaw, w której omówione zostały najważniejsze wymogi nakładane przez dyrektywę, nie tylko na podmioty obowiązane, ale także krajowych prawodawców. Ponadto w artykule wskazano istotną rolę edukacji, mającej na celu budowę właściwej postawy społecznej w oparciu o fundament świadomości dotyczącej różnic między donosem, a zgłoszeniem nieprawidłowości. Zmianę percepcji i odbioru społecznego, osoby informującej o nieprawidłowościach.   Drugi z serii tekstów, który dziś oddaję w Państwa ręce, ma za zadanie przedstawienie szerszej perspektywy, zajrzenia za kulisy implementacji i systemowych rozwiązań, zaproponowanych w wybranych państwach członkowskich UE.  Na dzień powstawania tego tekstu (15 grudnia br.), jedynie 10 państw członkowskich Unii posiada zdefiniowaną ochronę prawną dedykowaną osobom zgłaszającym przypadki naruszenia prawa. Mowa tutaj o Chorwacji, Francji, Holandii, Irlandii, Litwie, Malcie, Słowacji, Szwecji, Węgrzech i Włoszech.  Niemniej jednak posiadanie rozwiązań z danego…

  • Compliance - lokalnie i globalnie,  Prawo UE,  System Compliance,  Zgłaszanie nadużyć

    Ochrona sygnalistów – europejska perspektywa

    Dyrektywa dot. ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii wyznacza termin transpozycji jej postanowień do systemów prawnych państw członkowskich Unii Europejskiej, na dzień 17 grudnia 2021 r.  Regulacja ta ma za zadanie standaryzację oraz systemową harmonizację statusu i ochrony osób zgłaszających nieprawidłowości vel sygnalistów (ang. whistleblowers), jak i całego procesu zgłaszania naruszeń i informowania o nieprawidłowościach, zarówno w sektorze publicznym, jak i prywatnym. Efektywna transpozycja wymogów wskazanych w dyrektywie do systemów prawnych państw członkowskich to długotrwały i żmudny proces. Ustanowienie ram prawnych, które w sposób dostateczny zapewniać będą jednocześnie mechanizmy pozwalające na weryfikację dokonanego zgłoszenia pod kątem jego rzetelności i prawidłowości, a także skuteczną ochronę sygnalisty w trakcie przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego, jak i po jego zakończeniu, stanowi nie lada wyzwanie dla europejskich prawodawców.   Perspektywa europejska Na dzień powstawania tego tekstu (19 października br.) jedynie 10 państw członkowskich…

  • Zgłaszanie nadużyć

    World Whistleblowers Day – portret sygnalisty

    Istotnym w procesie zrozumienia istoty i roli funkcji compliance wewnątrz organizacji, jest przywołanie systemu zgłaszania nieprawidłowości wraz z kluczowym jego aspektem – instytucją sygnalisty (ang. whistleblower). Otóż, każda organizacja, która chce dążyć do możliwie jak najbardziej efektywnej minimalizacji ryzyka, w ramach systemu zarządzania ryzykiem braku zgodności, musi (nie może, musi) wyposażyć pracowników/kontrahentów/klientów w narzędzia umożliwiające zgłoszenie nieprawidłowości wewnątrz organizacji, również z zachowaniem pełnej anonimowości. Przy jednoczesnym wdrożeniu polityki: „zero tolerancji dla tzw. działań odwetowych”, tj. zmierzających do: ustalenia tożsamości sygnalisty (w przypadku zgłoszenia anonimowego) wywarcia wpływu na osobę dokonującą zgłoszenia przez osobę bezpośrednio zaangażowaną, w celu jego zmiany/wycofania. Instytucja sygnalisty, czyli osoby dokonującej zgłoszenia nieprawidłowości czy też nadużyć wewnątrz organizacji, nie doczekała się jak dotąd systemowej i homogenicznej definicji. Samo pojęcie “whistleblower” swoje korzenie znajduje jeszcze w XIX…

  • Zgłaszanie nadużyć

    Sygnaliści w służbach mundurowych

      IAAC: Czy w służbach mundurowych istnieje możliwość zgłoszenia nieprawidłowości/naruszeń prawa/regulaminów? Czy są do tego dedykowane kanały?     Wojciech Kawa (Ekspert ds. Bezpieczeństwa i Strategii, Młodszy inspektor Policji w stanie spoczynku):  Z uwagi na moje doświadczenie zawodowe, mogę udzielić odpowiedzi wyłącznie z perspektywy Policji. W Policji nie ma osobnych kanałów zgłoszeń nieprawidłowości, nie licząc BSW (przyp. Biuro Spraw Wewnętrznych).   W Policji nie ma jednego dedykowanego kanału zgłoszeń nieprawidłowości. Policjant korzysta   z ogólnych kanałów zgłoszeń.     postępowanie skargowe / listowne, osobiste, fax, ePUAP, poczta elektroniczna   Skargi w imieniu innych osób można składać wyłącznie za ich wiedzą i zgodą. Brak zgody powoduje, że taką skargę pozostawia się w aktach bez udzielenia odpowiedzi występującemu. Zgodnie z § 8 pkt 1 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 8 stycznia 2002 r. w sprawie organizacji przyjmowania i rozpatrywania skarg i wniosków, skargi i wnioski niezawierające imienia i nazwiska oraz adresu osoby wnoszącej…

  • System Compliance

    Standaryzacja compliance a compliance jako standard

    Istnieje wiele definicji pojęcia standardu. Począwszy od klasyfikowania standardu jako najlepszego sposobu wykonywania pracy, przez realizację zadań zgodnie z ustalonym wzorcem, aż po normę wypracowaną dla poszczególnych sekcji czy też działów, a nawet całej gospodarki, powstałej na podstawie wieloletnich obserwacji. Jednakże cechą wspólną standardu, jak również podążającej za nim standaryzacji działań jest ustanowienie pewnego określonego wzorca, punktu odniesienia, do którego dążyć będą jednostki właściwe dla obszaru, w którym dany standard obowiązuje. Compliance jako dziedzina o stosunkowo niedługiej historii, wciąż jest w trakcie formowania i kształtowania zarówno modelowego standardu jak również swojej roli wewnątrz organizacji. Niewątpliwie do tej pory pokonało długą drogę, nierozerwalnie związaną również ze zmianą pojmowania roli compliance w organizacji przez osoby ją tworzące, polegającą na transformacji tej funkcji, początkowo stanowiącej wymóg i obowiązek nakładany przez regulatora (np. sektor finansowy) określonym podmiotom, aż po jednostkę, której nadrzędnym zadaniem jest…

  • AML/CFT,  Prawo UE,  Przepisy krajowe

    Implementacja V dyrektywy AML. Czas na rozporządzenie?

    W Biuletynie Informacji Publicznej Rady Ministrów, a dokładnie rzecz biorąc w Wykazie prac legislacyjnych i programowych Rady Ministrów, ukazały się założenia do projektu nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw 1) https://bip.kprm.gov.pl/kpr/bip-rady-ministrow/prace-legislacyjne-rm-i/prace-legislacyjne-rady/wykaz-prac-legislacyjny/r689432627299,Projekt-ustawy-o-zmianie-ustawy-o-przeciwdzialaniu-praniu-pieniedzy-oraz-finanso.html . Nadrzędnym celem zmiany dotychczasowej ustawy jest implementacja do polskiego systemu prawnego wymogów z zakresu tzw. dyrektywy AML V, a więc Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. zmieniającej dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE 2) https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843 . Założenia dyrektywy W dniu 13 lipca 2018 r. zaczęła obowiązywać ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która implementowała do polskiego porządku prawnego wymogi nałożone na państwa członkowskie Unii Europejskiej na mocy tzw. dyrektywy AML…

  • Compliance Insights,  Prawo UE

    Szwajcarska lekcja Compliance

    Szwajcaria nie jest członkiem Unii Europejskiej ani Europejskiego Obszaru Gospodarczego, posiada jednak bilateralne umowny konstytuujące i definiujące jej współpracę, a także relacje z wspomnianymi organizacjami międzynarodowymi. Z uwagi na wspomniane powyżej umowy, Helweci (łac. Helvetia) posiadają uprawnienia do partycypacji w wybranych inicjatywach, a także założeniach właściwych dla państw członkowskich, jak choćby układ z Schengen czy też partycypacja do budżetu Unii Europejskiej.  Federacja Szwajcarska bez wątpienia jest jednym z strategicznych i najbardziej znaczących partnerów Wspólnoty Europejskiej. Historię współpracy pomiędzy Wspólnotą Europejską a Szwajcarią de facto definiują cztery poniższe umowy: (Kolejność chronologiczna) Umowa o wolnym handlu z 1972 roku Umowa ubezpieczenia z 1989 roku Umowy dwustronne z 1999 roku Umowy dwustronne II z 2004 roku. Jednakże co warte podkreślenia i kluczowe z punktu widzenia dalszych rozważań, żadna z powyższych umów jak również żadne z dwustronnych zobowiązań pomiędzy wspomnianymi podmiotami nie zobowiązuje…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: