• Prawo UE,  System Compliance,  Unknow,  Zgłaszanie nadużyć

    Fundament systemu whistleblowingowego

    Dyskusja na temat podstawy systemu zgłaszania nieprawidłowości czy też systemu whistleblowingowego, posługując się neologizmem, tak naprawdę sprowadza się do odwiecznej dysputy nad prymatem prawa, a w konsekwencji identyfikacji fundamentu, na którym zbudowana została organizacja. Ustawodawstwo zmierzające do odzwierciedlenia przepisów dyrektywy we właściwym krajowym porządku prawnym, jak i sam fakt uchwalenia stosownego aktu prawnego w skali makro, jak i w skali mikro w postaci regulacji wewnętrznej, to jedynie preludium do wielopłaszczyznowego procesu, którego celem jest ustanowienie kanałów zgłaszania nieprawidłowości wraz z należytą ochroną sygnalistów. Przyrównując wdrożenie rozwiązań z zakresu ochrony sygnalistów, na grunt organizacji, do budowy domu przyjmujemy, iż gwarancja należytej ochrony osób informujących o nieprawidłowościach jako emanacja zasady pt. zero tolerancji dla działań odwetowych, stanowi o stabilności tej konstrukcji. Pytaniem otwartym pozostaje natomiast czy ten fundament stanowić będzie prawo naturalne, a więc zasady, normy i wartości, którymi kieruje się dana organizacja, czy też…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Dyrektywy AML odchodzą w zapomnienie – czas na rozporządzenie.

    John Berrigan zarządzający FISMA, a więc Generalną Dyrekcją ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych Komisji Europejskiej, odpowiedzialny za politykę UE w dziedzinie bankowości i finansów, poinformował, iż po VI dyrektywach z zakresu przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, nadszedł czas na rozporządzenie. W ciągu kilku najbliższych tygodni, Komisja ma zaprezentować szczegóły wdrażanych zmian w ramach Planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jest to kolejna informacja docierająca do rynku finansowego na przestrzeni ostatnich tygodni, która wskazuje kierunek w jakim zmierzać będzie nowe unijne rozdanie w zakresie zwalczania nadużyć w tym obszarze. Nie dalej niż na początku miesiąca poinformowano, iż Komisja zamierza przenieść punkt ciężkości nadzoru AML z obecnej perspektywy krajowej, na paneuropejską. Komisja zauważa, iż fragmentacja regulacyjna,jak i nadzorcza, spowodowana rozdrobnieniem nadzoru na poszczególne państwa członkowskie, zdaje się być nieprzystającą do wyzwań związanych ze wzrostem…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Unijny organ nadzoru AML nabiera kształtów

    Dyrekcja Generalna ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych (FISMA) przedstawia zarys koncepcji unijnego organu nadzoru ds. AML. Utworzenie dedykowanego paneuropejskiego regulatora to jeden z postulatów planu Komisji Europejskiej opublikowanego w maju ubiegłego roku. W dniu 7 maja 2020 r., Komisja Europejska przedstawiła Komunikat w sprawie planu działania na rzecz kompleksowej unijnej polityki zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kilkunastostronicowy dokument przedstawiał ramowy plan Unii w zakresie wzmocnienia działań z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, oparty na VI filarach: Skuteczne stosowanie przepisów UE: Komisja będzie nadal ściśle monitorować wdrażanie unijnych przepisów przez państwa członkowskie, aby przepisy krajowe spełniały odpowiednie standardy.  Jednolity zbiór przepisów: Komisja zaproponuje bardziej jednolity zbiór przepisów w pierwszym kwartale 2021 r., gdyż obecnie rozbieżne interpretacje mogą prowadzić zatem do luk w unijnym systemie, które…

  • AML/CFT,  Prawo UE,  Przepisy krajowe

    “Sztuka cenniejsza niż złoto” – AML V a obrót dziełami sztuki

    Wczoraj, tj. 19 stycznia 2021 r., opublikowano treść rządowego projektu ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw, przyjętego przez Radę Ministrów w ubiegłym tygodniu. Projekt ów ma na celu transpozycję przepisów tzw. dyrektywy AML V, do polskiego porządku prawnego, na dokładnie rok i 9 dni po wymaganym terminie implementacji. Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE, gdyż to ten akt prawny kryje się pod tajemniczym akronimem AML V, wskazywała termin jej implementacji do krajowych porządków prawnych państw członkowskich Unii Europejskiej, na dzień 10 stycznia 2020r.  Założenia  Projekt, który nowelizuje ustawę z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, wprowadza m.in.: doprecyzowanie…

  • Prawo UE,  Unknow,  Zgłaszanie nadużyć

    Sygnalista w trzech aktach: Nauka na cudzych błędach

    Wczoraj opublikowana została pierwsza część tryptyku pt. Sygnalista w trzech aktach. Praca u podstaw, w której omówione zostały najważniejsze wymogi nakładane przez dyrektywę, nie tylko na podmioty obowiązane, ale także krajowych prawodawców. Ponadto w artykule wskazano istotną rolę edukacji, mającej na celu budowę właściwej postawy społecznej w oparciu o fundament świadomości dotyczącej różnic między donosem, a zgłoszeniem nieprawidłowości. Zmianę percepcji i odbioru społecznego, osoby informującej o nieprawidłowościach.   Drugi z serii tekstów, który dziś oddaję w Państwa ręce, ma za zadanie przedstawienie szerszej perspektywy, zajrzenia za kulisy implementacji i systemowych rozwiązań, zaproponowanych w wybranych państwach członkowskich UE.  Na dzień powstawania tego tekstu (15 grudnia br.), jedynie 10 państw członkowskich Unii posiada zdefiniowaną ochronę prawną dedykowaną osobom zgłaszającym przypadki naruszenia prawa. Mowa tutaj o Chorwacji, Francji, Holandii, Irlandii, Litwie, Malcie, Słowacji, Szwecji, Węgrzech i Włoszech.  Niemniej jednak posiadanie rozwiązań z danego…

  • Prawo UE,  Przepisy krajowe,  Zgłaszanie nadużyć

    Sygnalista w trzech aktach: Praca u podstaw

    Dyrektywa dot. ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii 1)https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/PDF/?uri=CELEX:32019L1937&from=en wyznacza termin transpozycji jej postanowień do systemów prawnych, państw członkowskich Unii Europejskiej, na dzień 17 grudnia 2021 r.  Regulacja ta ma za zadanie standaryzację oraz systemową harmonizację statusu i ochrony osób zgłaszających nieprawidłowości tj. sygnalistów (ang. whistleblowers), a także całego procesu zgłaszania naruszeń i informowania o nieprawidłowościach, zarówno w sektorze publicznym, jak i prywatnym. Efektywna transpozycja wymogów wskazanych w dyrektywie do systemów prawnych państw członkowskich to długotrwały i żmudny proces. Ustanowienie ram prawnych, które w sposób dostateczny zapewniać będą jednocześnie mechanizmy pozwalające na weryfikację dokonanego zgłoszenia pod kątem jego rzetelności i prawidłowości, a także skuteczną ochronę sygnalisty w trakcie przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego, jak i po jego zakończeniu, stanowi wyzwanie, zarówno dla europejskich prawodawców, jak i podmiotów obowiązanych. Systematyzacja Instytucja sygnalisty, czyli osoby dokonującej zgłoszenia nieprawidłowości czy też nadużyć, nie doczekała…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    Unijna harmonizacja AML/CFT nabiera kształtów

    Zgodnie z wcześniejszymi zapowiedziami, w dniu 4 listopada w formie wideokonferencji odbyło się posiedzenie Rady do Spraw Gospodarczych i Finansowych (ECOFIN), a więc składu Rady Unii Europejskiej odpowiedzialnego za politykę gospodarczą, kwestie podatkowe i regulację usług finansowych. Jednym z tematów będących przedmiotem spotkania ministrów państw członkowskich UE, właściwych ds. finansów i gospodarki, było omówienie oraz przyjęcie wniosków dotyczących planu działania w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na poziomie Unii. Przedstawiony przez Komisję Europejską w maju br. plan oparty o VI filarów, ma za zadanie służyć wzmocnieniu unijnych ram w zakresie AML/CFT oraz zwiększeniu bezpieczeństwa finansowego, zarówno na poziomie krajowym, jak i unijnym. Rada, jak podkreślono: “z zadowoleniem przyjęła plan KE dotyczący przeniesienia części zakresu dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy do rozporządzenia mający bezpośredni charakter stosowania. W celu wyrównania szans na wspólnym, europejskim rynku, a także równomierne stosowanie przepisów…

  • AML/CFT,  Prawo UE

    UE wciela w życie plan w zakresie AML/CFT

    Obserwując debatę wewnątrz instytucji Unii Europejskiej dotyczącą przyszłości regulacji z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, na przestrzeni ostatnich miesięcy nie sposób oprzeć się wrażeniu, iż nadszedł czas zdecydowanych działań ze strony europejskiego prawodawcy. Unia Europejska od dłuższego czasu zauważa pewien deficyt i niewystarczającą harmonizację regulacji z zakresu AML w rozwiązaniach przyjętych przez państwa członkowskie w czasie implementacji dyrektyw z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu. Liczba postępowań wszczętych w sprawie uchybienia zobowiązaniom państwa członkowskiego w zakresie braku bądź niepełnej implementacji kolejnych dyrektyw z obszaru przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, kierowanych do poszczególnych członków UE stale rośnie, a skuteczność tej metody egzekwowania wywiązania się z obowiązków państwa członkowskiego nasuwa sporo wątpliwości. Fińska prezydencja nadaje ton 30 września 2019 r. opublikowano Pismo fińskiej prezydencji w Radzie Unii Europejskiej dotyczące “Dalszych działań na rzecz realizacji…

  • Compliance - lokalnie i globalnie,  Prawo UE,  System Compliance,  Zgłaszanie nadużyć

    Ochrona sygnalistów – europejska perspektywa

    Dyrektywa dot. ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii wyznacza termin transpozycji jej postanowień do systemów prawnych państw członkowskich Unii Europejskiej, na dzień 17 grudnia 2021 r.  Regulacja ta ma za zadanie standaryzację oraz systemową harmonizację statusu i ochrony osób zgłaszających nieprawidłowości vel sygnalistów (ang. whistleblowers), jak i całego procesu zgłaszania naruszeń i informowania o nieprawidłowościach, zarówno w sektorze publicznym, jak i prywatnym. Efektywna transpozycja wymogów wskazanych w dyrektywie do systemów prawnych państw członkowskich to długotrwały i żmudny proces. Ustanowienie ram prawnych, które w sposób dostateczny zapewniać będą jednocześnie mechanizmy pozwalające na weryfikację dokonanego zgłoszenia pod kątem jego rzetelności i prawidłowości, a także skuteczną ochronę sygnalisty w trakcie przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego, jak i po jego zakończeniu, stanowi nie lada wyzwanie dla europejskich prawodawców.   Perspektywa europejska Na dzień powstawania tego tekstu (19 października br.) jedynie 10 państw członkowskich…

  • AML/CFT,  Prawo UE,  Przepisy krajowe

    Implementacja V dyrektywy AML. Czas na rozporządzenie?

    W Biuletynie Informacji Publicznej Rady Ministrów, a dokładnie rzecz biorąc w Wykazie prac legislacyjnych i programowych Rady Ministrów, ukazały się założenia do projektu nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw 1) https://bip.kprm.gov.pl/kpr/bip-rady-ministrow/prace-legislacyjne-rm-i/prace-legislacyjne-rady/wykaz-prac-legislacyjny/r689432627299,Projekt-ustawy-o-zmianie-ustawy-o-przeciwdzialaniu-praniu-pieniedzy-oraz-finanso.html . Nadrzędnym celem zmiany dotychczasowej ustawy jest implementacja do polskiego systemu prawnego wymogów z zakresu tzw. dyrektywy AML V, a więc Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. zmieniającej dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniająca dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/UE 2) https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/?uri=CELEX%3A32018L0843 . Założenia dyrektywy W dniu 13 lipca 2018 r. zaczęła obowiązywać ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która implementowała do polskiego porządku prawnego wymogi nałożone na państwa członkowskie Unii Europejskiej na mocy tzw. dyrektywy AML…

LinkedIn
LinkedIn
Share
Instagram
error: